Onderzoek Truncus: 4 op 10 Belgen weten niet wat rendement betekent

De gemiddelde Belg beantwoordt minder dan 1 op de 3 vragen rond financiële kennis juist. Dat blijkt uit een onderzoek van vermogensbeheerder Truncus bij 1.000 landgenoten tussen en 18 en 45 jaar oud. Zelfs Belgen met beleggerservaring slaagden niet voor de test. Vrij eenvoudige vragen, zoals ‘wat betekent rendement?’, werden in 4 op de 10 gevallen fout beantwoord. “Dat gebrek aan financiële kennis zien we helaas al langer”, zegt Stefaan Vanden Berghe, CEO en Managing Partner van Truncus. Met het boek ‘De 10 gouden regels om je geld succesvol te beleggen’ wil Truncus de Belg nu op weg helpen om weloverwogen financiële beslissingen te nemen.

Marktonderzoekbureau iVox bevroeg 466 Belgische niet-beleggers en 534 Belgen met beleggerservaring en bracht hun financiële kennis in kaart door eenvoudige, gemiddelde en moeilijkere vragen te stellen. Bijna 4 op de 10 bevraagden (38%) schatten hun eigen financiële kennis in als beperkt, terwijl net geen 1 op de 4 denkt dat die wel financieel beslagen is. Dat komt ook duidelijk tot uiting in de kennistest die is afgenomen. Met een gemiddelde score van slechts 31% kunnen de bevraagden niet vrolijk thuiskomen. Ook landgenoten met beleggerservaring faalden voor de test, met een gemiddelde score van 37%, amper enkele procenten beter dan niet-beleggers.

Beleggers kennen simpele basisbegrippen niet

Zelfs op een reeks relatief makkelijke vragen bedroeg de gemiddelde score slechts 4,5 op 10. Zo weten 3 op de 10 Belgen niet wat inflatie betekent. 4 op de 10 antwoorden fout op de vraag wat rendement is. Opvallend: zowel de beleggers als niet-beleggers scoorden op deze vragen even goed. Slechts 28% van de bevraagden weet wat het inhoudt om een aandeel te bezitten, namelijk mede-eigenaar van de onderneming zijn die het aandeel uitgeeft. Opmerkelijk: slechts 1 op de 3 reeds beleggende Belgen beantwoordt die vraag juist. 27% van alle respondenten verwart een aandeel met een obligatie en denkt dat je een jaarlijkse coupon krijgt en je geïnvesteerde bedrag op vervaldag terugkrijgt.

“Minder dan de helft van degene die hun eigen kennis boven gemiddeld inschatten, behalen ook effectief boven gemiddelde scores (45%). Een kwart van degene die zichzelf boven gemiddeld op vlak van financiële kennis inschatten, halen zelfs op de makkelijke vragen geen 4 op 10 (25%). Het is een trend die we ook in de praktijk steeds meer zien: de financiële kennis gaat erop achteruit en heel veel mensen denken onterecht dat ze financieel goed onderlegd zijn. Hierdoor neemt een aanzienlijk deel van de beleggers vaak verkeerde beslissingen, waardoor ze kapitaal verliezen.” – Stefaan Vanden Berghe en Pieter Van Neste van Truncus

10 gouden regels

7 op de 10 bevraagden (68%) geven aan dat ze beleggen moeilijk vinden. 2 op de 3 zeggen zelfs dat beleggen hen stress geeft, omdat ze niet goed weten hoe ze het juist moeten doen. Beide drempels om te beleggen hangen samen met het gebrek aan financiële kennis. Gelukkig is er wel bereidheid om bij te leren en/of hulp in te schakelen. 7 op 10 is namelijk geïnteresseerd om meer te weten over hoe je best zou beleggen en driekwart gelooft dat iedereen kan beleggen met de juiste hulp.

Net daarom heeft vermogensbeheerder Truncus alle opgebouwde kennis en ervaring van de voorbije 25 jaar gebundeld in het nieuwe boek ‘De 10 gouden regels om je geld succesvol te beleggen’. Truncus is er dan ook van overtuigd dat succesvol vermogensbeheer begint met kennis, visie en de juiste begeleiding. Het boek waarschuwt voor mogelijke valkuilen, helpt verkeerde opvattingen de wereld uit en helpt zowel ervaren beleggers als niet-beleggers op weg om doordachte beslissingen te nemen.

“Met het boek hebben we een nog groter maatschappelijk doel. Met de opbrengst gaan wij collega’s opleiden, die scholieren uit het zesde middelbaar financiële kennis zullen bijbrengen door bij hen langs te gaan op school. Het onderwijs heeft hier veel te weinig aandacht voor en tieners en jongvolwassenen laten zich te vaak misleiden door financiële influencers. Nochtans is beleggen iets individueels, gebaseerd op persoonlijke doelstellingen. Daarnaast tonen de praktijk en de studie aan dat mensen op steeds jongere leeftijd beginnen te beleggen, omdat ze vrezen geen woning te kunnen kopen wegens onvoldoende middelen. 39,8% van de jongvolwassenen tussen 18 en 29 jaar hebben ervaring met beleggen. Het is erg belangrijk dat die groep goed begeleid wordt.” – Stefaan Vanden Berghe en Pieter Van Neste van Truncus

Het boek wordt uitgegeven via uitgeverij Acco en kan vanaf 14 november besteld worden via https://truncus.eu/nl/post/10-gouden-regels-om-uw-geld-succesvol-te-beleggen en de website van Acco (https://acco.be/).

Perscontact: